Как проверить иностранного контрагента: 3 способа
Каждый из подходов решает задачу — но с разным уровнем надёжности. Разбираем честно.
Способ 01
Самостоятельно
Плюсы:
Бесплатно. Вы контролируете процесс.
Минусы и риски:
Открытые реестры показывают номинального директора, а не реального владельца. 80% нефти Южного Судана контролируют теневые трейдеры, которых нет в реестрах. Сайт и отзывы накручиваются элементарно. Вы не увидите связи с PEP и санкционными лицами.
Подходит для первичной оценки, но не заменяет профессиональную проверку.
Способ 02
Через знакомых и сарафан
Плюсы:
Быстро. Доверие к источнику.
Минусы и риски:
Знакомый знакомого может быть частью схемы. Нет документального подтверждения. Невозможно проверить полноту информации. Если что-то пойдёт не так — нет юридической защиты.
Работает как дополнение, но не как основа для решения.
Способ 03
Профессиональный Due Diligence
Плюсы:
100 контрольных точек. Выезд на место. Проверка бенефициаров, санкционных рисков, финансовой состоятельности. Документированный отчёт с вердиктом.
Минусы и риски:
Стоит денег (от 50 000 ₽). Занимает 5–14 дней.
Единственный способ получить объективную картину и защитить бизнес.